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融资指资金在供给者与需求者之间的流动,这种流动是双向互动的过程,既包括资金的融入,也包括资金的融出。

编辑摘要

融资

从狭义上讲，融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程。也就是公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况，以及公司未来经营发展的需要，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要，经营管理活动需要的理财行为。公司筹集资金的动机应该遵循一定的原则，通过一定的渠道和一定的方式去进行。企业筹集资金无非有三大目的：企业要扩张、企业要还债以及混合动机（扩张与还债混合在一起的动机）。

从广义上讲，融资也叫金融，就是货币资金的融通，当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。从现代经济发展的状况看，作为企业需要比以往任何时候都更加深刻，全面地了解金融知识、了解金融机构、了解金融市场，因为企业的发展离不开金融的支持，企业必须与之打交道。

融资 - 项目融资流程

第一步：创业者提交创业申请，VC作初步审查。

第二步：如果VC对该项目持肯定态度，将要求创业提供完整的商业计划。该商业计划应包括：

(1)业务简介：风险企业的管理者简历；过去的赢利状况；公司的战略定位以及对投资者的退出安排。

　　 (2)经营计划：经营战略；营销计划；行业分析；对竞争对手的分析；资金用途分析。

　　 (3)其它与公司的有关背景资料分析。

　　 VC将用两周时间作出分析并对创业者所提供的资料承担保密义务，创业者所提供的资料，VC不承担归还的义务。

第三步：尽职调查阶段。

　　 在VC审查完创业计划并认为该项目具备较大的增值潜力之后，将与创业者用合同的形式锁定一段时期做尽职调查工作，在此期间，该创业者不能与其他投资者讨论融资问题。我公司将派人到投资对象公司及其相关客户，供应商等个方作调查，创业者应给予必要的协助。

第四步：价格谈判。

　　 在VC进行尽职调查的后期或完成之后，如无发现重大隐瞒问题，将与创业者就被投资企业的价值进行谈判。关于风险企业的价值衡量，见风险企业定价方法。

第五步：确定投资方式、投资条款与投资条件。

　 　在准备签署的有关文件或投资合同中，主要明确以下三个内容：

　　 (1)双方的出资数及各自所占股份，包含对技术的定价对员工持股的安排。

　 　(2)企业的组织结构及双方各自担任的职务。

　 　(3)投资者的控制与保护。

　 　VC将会选择以下几种投资方式：1）可转换优先股；2）参与分红优先股；3）投资倍数回报；

　　 (4)有担保债权。

第六步：结束谈判，资金到位,VC与创业者开始一种新的伙伴关系。

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